在金融科技被各大行業(yè)玩得風生水起之際，監(jiān)管機構(gòu)也擬出臺相關合規(guī)指導意見。近日，北京市政協(xié)委員、證監(jiān)會信息中心主任張野在出席北京市政協(xié)十三屆二次會議小組會后，在接受北京商報記者獨家專訪時透露，《關于促進證券期貨業(yè)金融科技健康發(fā)展的指導意見》（以下簡稱《指導意見》）即將正式對外征求意見，該《指導意見》提出了金融科技工作需要做到“合規(guī)先行、風險可控”。此外，張野透露，證監(jiān)會與工信部正在推動籌建金融科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展聯(lián)盟，旨在搭建證券期貨機構(gòu)和科技企業(yè)的需求對接平臺，促進金融科技在證券期貨行業(yè)的應用發(fā)展。

底線要求

在對行業(yè)金融科技發(fā)展進行多輪次的調(diào)研工作，摸清了行業(yè)底數(shù)后，《指導意見》即將揭開神秘面紗。張野透露，《指導意見》已完成了初稿,進行了多輪內(nèi)部征求意見工作，下一步將正式對外征求意見。

對于《指導意見》是否采用負面清單，張野向北京商報記者回應稱，目前在《指導意見》中，未使用負面清單的相關表述，而是提出了金融科技工作的底線要求，包括行業(yè)機構(gòu)在金融科技應用中要做到“合規(guī)先行、風險可控”的基本要求，以及任何機構(gòu)或者個人都不得借金融科技之名違法違規(guī)開展業(yè)務等。

近幾年，面對當前傳統(tǒng)經(jīng)紀業(yè)務不景氣的現(xiàn)實環(huán)境，券商行業(yè)將布局金融科技視為重要戰(zhàn)略，不少機構(gòu)積極與高科技企業(yè)展開合作。相較2014年、2015年部分券商機構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)巨頭較為單純的引流合作模式，北京商報記者注意到，近兩年來，券商機構(gòu)也尋求從投研端、財富管理端、客戶服務端等多方位向智能化轉(zhuǎn)型以提升服務效能。

新挑戰(zhàn)、新風險

不過，金融科技畢竟是一項新生事物，許多技術還處于探索試驗階段。張野直言，在行業(yè)金融科技發(fā)展過程中，確實面臨不少新的風險和新的挑戰(zhàn)。在規(guī)范方面，缺少配套的法律基礎制度。金融科技的快速發(fā)展，對現(xiàn)有法律法規(guī)體系帶來較大沖擊，目前法律法規(guī)缺少明確和針對性的規(guī)定。

此外，數(shù)據(jù)障礙則是券商機構(gòu)面臨的最大障礙之一。張野提到，行業(yè)數(shù)據(jù)治理有待進一步加強。金融科技的基礎是數(shù)據(jù)治理和數(shù)據(jù)應用，但目前存在著數(shù)據(jù)科學人員無法接觸數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)管理部門不懂數(shù)據(jù)，同時也存在著行業(yè)機構(gòu)數(shù)據(jù)尚未在一個統(tǒng)一的數(shù)據(jù)模型上進行整合，數(shù)據(jù)共享的法規(guī)技術標準也不完善。

在技術方面，不僅落地門檻高，技術本身也尚未成熟。張野指出，技術運用的落地門檻依然很高。行業(yè)金融科技的應用需要進一步探索建立符合數(shù)據(jù)科學特點的治理結(jié)構(gòu)，目前在相關技術人才、技術能力儲備、科研經(jīng)費投入方面，仍然有很大差距。此外，當前大數(shù)據(jù)、人工智能發(fā)展仍處于初級階段，尚未形成科學理論體系，實際應用可以說目前還停留在藝術性工作的階段。如何取得實際效果，還需要工程方法上的突破。

在防范風險方面，也需要多加防范。“證券期貨行業(yè)引入新興技術，對于我們的信息安全風險防范提出了新的要求，行業(yè)機構(gòu)仍要大力夯實系統(tǒng)安全保障工作基礎，與此同時，更要對業(yè)務風險進一步加強防控。金融科技打破風險傳播的主體時空限制，具有跨地域、跨行業(yè)、跨市場的特點。業(yè)務結(jié)構(gòu)設計更為復雜，交易速度和交易量呈幾何基數(shù)增長，風險擴散更快，破壞性更強。行業(yè)機構(gòu)在研究金融科技時可能出現(xiàn)交易算法和系統(tǒng)同質(zhì)，在資本市場出現(xiàn)波動時引發(fā)市場交易策略共振，進而引發(fā)市場的系統(tǒng)性風險，甚至會危害社會安全，社會的穩(wěn)定。”張野說道。

更為重要的是，需要警惕違法違規(guī)業(yè)務改頭換面。張野指出，金融科技伴隨的市場活動主要以數(shù)字化、虛擬化、云服務等方式呈現(xiàn)，模糊了市場參與者的身份特征、行為模式等關鍵要素，市場違規(guī)操作也因此更新進化。一些不法分子可能打著金融科技的名義，掛羊頭，賣狗肉，惡意炒作技術，以技術創(chuàng)新之名行市場操縱、金融欺詐、非法集資之實，擾亂金融市場秩序。這類風險值得特別關注。

打造需求對接平臺

“在制訂《指導意見》的同時，證監(jiān)會也多措并舉，包括數(shù)據(jù)治理、技術研究、搭建需求對接平臺等,促進資本市場金融科技和監(jiān)管科技的應用發(fā)展。”張野說道。

在行業(yè)數(shù)據(jù)治理方面，張野提到，“我們制定出臺了行業(yè)數(shù)據(jù)分類分級指引等技術標準，指導行業(yè)機構(gòu)做好數(shù)據(jù)分類分級和安全保護；開展了行業(yè)數(shù)據(jù)模型編制工作，對行業(yè)數(shù)據(jù)資產(chǎn)給出全面、準確的描述”。

對于技術研究，證監(jiān)會采取內(nèi)外聯(lián)合的方式，推動技術應用落地。張野提到，“我們組建了證券信息技術研究發(fā)展中心（上海）和證券期貨業(yè)金融科技研究發(fā)展中心（深圳）等行業(yè)級信息技術中心，聯(lián)合行業(yè)內(nèi)外力量，共同加強人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算和區(qū)塊鏈等現(xiàn)代科技在證券期貨行業(yè)應用的技術研究、研發(fā)測試和驗證運用工作，向行業(yè)機構(gòu)共享工作成果，為行業(yè)金融科技應用提供基礎技術保障”。

更為重要的是，監(jiān)管也有意打造需求對接平臺。“我們不斷深化與國際組織的合作，加入國際證監(jiān)會組織（IOSCO）金融科技聯(lián)絡組和指導組，從全球視角研究金融科技的應用發(fā)展和監(jiān)管協(xié)作，與國際貨幣基金組織建立中長期技術合作框架，并通過會議、培訓等方式開展交流合作。在國內(nèi)，我會與工信部正在推動籌建金融科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展聯(lián)盟，旨在搭建證券期貨機構(gòu)和科技企業(yè)的需求對接平臺，推動資本與技術的深度合作，促進金融科技在證券期貨行業(yè)的應用發(fā)展。”張野說道。北京商報記者 岳品瑜